초보도 쉽게 따라 하는 주식 포트폴리오 구성 방법

초보도 쉽게 따라 하는 주식 포트폴리오 구성 방법

 

안녕하세요.
이번 글에서는 누구나 쉽게 따라 할 수 있는 주식 포트폴리오 구성법에 대해서 이야기하겠습니다.

만약 이 글을 검색해서 들어오시는 분들이 계시다면, 이제 막 주식을 공부하시는 초보 주식 투자자라고 생각됩니다. 이 글을 다 읽으시면 주식 포트폴리오 구상의 전체적인 맥락을 잡으실 수 있을 테니 꼭 끝까지 읽기를 바랍니다.

 

추가로 도움이 될 만한 글을 아래에 추가로 달아놓을테니 다 읽으신 뒤에 천천히 구경하시길 바랍니다.

본격적으로 주식 포트폴리오가 무엇인지 말씀 드리겠습니다. 여러분은 주식 투자를 하면서 매일 같이 mts, hts를 보면서 감정적으로 요동을 쳤던 일들이 많았을 겁니다. 이런저런 고수의 이야기를 들었지만 막상 포트폴리오를 구성하자니 감이 오지 않아서 고민이 많으셨을 겁니다. 그렇게 투자 생활을 하다가 지쳐서 주식을 잠시 쉬기도 했을 겁니다.

만약 여러분이 투자를 하면서 저런 감정을 느끼시고 경험을 해보셨다면 주식 포트폴리오의 개념을 잘 모르셔서 그런 겁니다. 또는 고수분들의 이야기를 제대로 캐치하지 못했기 때문입니다. 그래서 저는 누구나 쉽게 알 수 있는 주식 포트폴리오 구성에 대해서 이야기하려고 합니다.

주식 포트폴리오는 한 종목에서 손실을 보더라도 다른 종목에서 이익이 발생하여 총 평균 수익을 일정 비율로 유지해나가며 자산을 증식할 수 있게 도와주는 투자 설계도를 의미합니다. 이런 포트폴리오 구성은 우리의 자산의 손실 위험성을 방지하고 주식 투자를 하면서도 발 뻗고 잘 수 있게 만들어주는 역할을 합니다. 이것을 금융 용어로 본다면 헷지라는 단어를 사용하는데요.

저는 포트폴리오 구성을 쉽게 이해시키기 위해서 축구로 묘사를 하겠습니다. 우리 나라 축구 대표팀 선수 명단을 보면 베스트 일레븐이라고 표현합니다. 축구 포지션은 공격수, 미드필더, 수비수 이런 식으로 포지션을 구성할 수 있습니다. 주식도 마찬가지입니다. 공격수와 미드필더, 수비수를 조합하여 종목을 구성해야 합니다. 내가 좋아하고 관심이 있다고 모두 공격수에 투자를 하면 안 됩니다. 그렇게 투자해서 성공을 할 수 있겠지만 그런 투자 방법이 큰 리스크를 가질 수밖에 없다고 생각합니다. 만약 해당 종목에서 심하게 변동성이 발생한다면 여러분은 쉽게 투자를 포기하시고 강제 장기 투자를 하시게 될 겁니다. 그렇기 때문에 포트폴리오 구성이 중요합니다. 여러분은 포트폴리오를 구성할 때 축구 포메이션을 생각하시고 주식 종목을 찾아보고 배치를 해보시길 바랍니다.

그럼 지금부터 주식 버전의 축구 포메이션에 대해 구체적으로 이야기 하겠습니다. 사람마다 다르겠지만 제 개인적인 생각으로는 주식에서 공격수는 저평가주, 테마주, 가치주가 그런 주식 종목이라고 생각됩니다. 그리고 미드필더는 성장주, 우량주, ETF 또는 배당주를 의미합니다. 마지막 수비수는 현금, 예적금, cma, 연금, 배당주를 말하는데 여기서 중복되는 친구들은 상황에 따라 배치가 달라질 수 있는 종목들입니다.

이렇게 종목 속성에 대해서 말씀드리면 조금 이해가 되겠지요? 제가 직접 종목을 소개하면 사기꾼이 되기 때문에 각자 종목을 충분히 공부해보시고 본인에게 맞게 주식 종목을 배치해보시는 것도 좋습니다. 주식 포트폴리오가 사람마다 같을 수 없습니다. 이것도 축구와 비슷합니다. 어느 팀이든 동일한 기량의 선수가 없고 동일한 전략으로 대회에 출전하지 않습니다. 저희도 이 험한 주식 시장에서 나만의 포트폴리오를 구성해서 승리하는 구조를 짜야합니다. 

그렇다면, 이렇게 포트폴리오에 대해 알았다면 이제는 각 종목 투자 비중에 대해서 궁금해하시는 분들도 계시겠지요. 정말 초고수 투자자들은 자본금이 없을때는 종목을 많이 가져가지 말라고 합니다. 하지만 저는 평범한 직장인으로서 적은 돈조차도 큰 리스크를 안기가 힘들다고 생각됩니다. 그래서 한 종목에 몇십 프로의 투자는 정신건강에 헤롭더라구요. 그래서 저는 한 종목당 5~10% 사이에서 종목 투자를 하고 있습니다. 이렇게 되면 적게는 10 종목에서 많게는 20 종목이 되겠네요. 그리고 이렇게 비중을 둔 이유는 하나의 종목이 망하더라도 충분히 헷지가 가능하기 때문입니다. 저 비중으로 투자를 하게 되면 하나의 주식이 망하더라도 다른 종목들이 그 손실률을 메울 수 있기 때문에 저런 비중을 가지고 가는 것이지요.

물론 이런 투자방법이 모두에게 적용된다고 확신할 수 없지만, 분명 이 글을 보시는 분들은 종목에 대한 공부와 시장조사를 할 줄 아는 분이라 생각됩니다. 그렇기 때문에 충분히 조사하시고 한 종목 한 종목 제가 말씀 드리는 포트폴리오와 비중을 두고 투자를 하시면 충분히 자산 증식에 도움이 될 것으로 생각됩니다. 만약 아직도 남이 추천해준 종목이 있다면 어느 정도 손실 와 이익을 봤을 때 빨리 팔아버리는 것이 정신 건강에도 좋습니다. 

 

모두들 성공적인 포트폴리오 구성을 짜시길 바랍니다. 

오늘도 성투하세요.

 

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